TopMatch - Політика протидії відмиванню грошей (AML)

1. Вступ

1.1. TopMatch зобов'язується протидіяти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму відповідно до міжнародних стандартів та вимог ліцензії Curaçao eGaming.

1.2. Ця Політика визначає процедури та заходи, які TopMatch застосовує для виявлення, запобігання та повідомлення про підозрілу діяльність.

1.3. Усі користувачі зобов'язані дотримуватися цієї Політики. Порушення може призвести до закриття облікового запису та повідомлення відповідних органів.

2. Визначення термінів

2.1. Відмивання грошей (AML): процес приховування незаконного походження коштів шляхом їх переміщення через легальні канали.

2.2. Фінансування тероризму: надання або збір коштів для підтримки терористичної діяльності.

2.3. Знай свого клієнта (KYC): процедура ідентифікації та верифікації особи користувача.

2.4. Підозріла діяльність: транзакції або поведінка, яка може свідчити про відмивання грошей або фінансування тероризму.

3. Процедури KYC (Know Your Customer)

3.1. Реєстрація

3.1.1. При реєстрації користувач зобов'язаний надати точні персональні дані: ім'я, прізвище, дата народження, адреса, контактна інформація.

3.1.2. Надання хибних даних є порушенням Політики та призводить до закриття облікового запису.

3.2. Верифікація особи

3.2.1. TopMatch вимагає верифікації особи для всіх користувачів, які бажають виводити кошти або досягли певного рівня активності.

3.2.2. Документи для верифікації:

• Документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-карта, водійське посвідчення).
• Підтвердження адреси (комунальний рахунок, банківська виписка не старші 3 місяців).
• Селфі з документом (за необхідності).
• Підтвердження платіжного методу (скріншот картки, виписка).

3.2.3. Верифікація проводиться протягом 24-72 годин після отримання документів.

3.2.4. До завершення верифікації виведення коштів може бути обмежене.

3.3. Посилена перевірка (Enhanced Due Diligence)

3.3.1. TopMatch застосовує посилену перевірку для:

• Користувачів з високими оборотами (понад 50 000 UAH на місяць).
• Користувачів з підозрілою активністю.
• Користувачів з країн високого ризику.
• Політично значущих осіб (PEP).

3.3.2. Посилена перевірка може включати запит додаткових документів, джерел доходу, відеоверифікацію.

4. Моніторинг транзакцій

4.1. TopMatch здійснює постійний моніторинг усіх фінансових транзакцій для виявлення підозрілої активності.

4.2. Ознаки підозрілої діяльності включають:

• Незвично великі депозити або виведення.
• Часті депозити та негайне виведення без значної ігрової активності.
• Використання різних платіжних методів для одного рахунку.
• Структурування транзакцій для уникнення порогів звітності.
• Депозити та виведення з різних джерел без логічного пояснення.
• Використання третіх осіб для здійснення транзакцій.

4.3. У разі виявлення підозрілої активності TopMatch може:

• Призупинити обліковий запис.
• Запросити додаткову інформацію та документи.
• Повідомити відповідні органи.
• Закрити обліковий запис та утримати кошти до з'ясування обставин.

5. Заборонені дії

5.1. Користувачам заборонено:

• Використовувати TopMatch для відмивання грошей.
• Використовувати кошти незаконного походження.
• Здійснювати транзакції від імені третіх осіб.
• Використовувати платіжні методи, що не належать користувачу.
• Структурувати транзакції для уникнення виявлення.

5.2. Порушення цих заборон призводить до негайного закриття облікового запису та повідомлення правоохоронних органів.

6. Повернення коштів тим самим методом

6.1. TopMatch вимагає, щоб виведення коштів здійснювалося тим самим методом, що використовувався для депозиту.

6.2. Це правило застосовується для запобігання використанню платформи для переказу коштів між різними платіжними методами.

6.3. Якщо виведення тим самим методом технічно неможливе, користувач повинен звернутися до служби підтримки та пройти додаткову перевірку.

7. Вимога мінімального відіграшу

7.1. Усі депозити повинні бути відіграні принаймні один раз (вейджер x1) перед виведенням.

7.2. Ця вимога застосовується для запобігання використанню платформи як платіжної системи для переказу коштів.

7.3. У разі систематичного порушення цієї вимоги обліковий запис може бути закритий.

8. Звітність про підозрілу діяльність

8.1. TopMatch зобов'язаний повідомляти про підозрілу діяльність відповідним органам згідно з вимогами законодавства.

8.2. Звіт подається до Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао або інших компетентних органів.

8.3. TopMatch не повідомляє користувача про подання звіту, щоб не завадити розслідуванню.

9. Зберігання записів

9.1. TopMatch зберігає записи про всі транзакції та верифікаційні документи протягом мінімум 5 років після закриття облікового запису.

9.2. Ці записи можуть бути надані регулятору або правоохоронним органам за запитом.

10. Навчання персоналу

10.1. TopMatch регулярно навчає співробітників розпізнавати ознаки відмивання грошей та застосовувати процедури AML.

10.2. Усі співробітники, що працюють з фінансовими операціями або верифікацією, проходять спеціалізоване навчання.

11. Оновлення Політики

11.1. TopMatch регулярно переглядає та оновлює цю Політику відповідно до змін у законодавстві та найкращих практиках.

11.2. Користувачи повідомляються про суттєві зміни через електронну пошту або сповіщення на сайті.