TopMatch - Политика противодействия отмыванию денег (AML)

1. Введение

1.1. TopMatch обязуется противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами и требованиями лицензии Curaçao eGaming.

1.2. Данная Политика определяет процедуры и меры, которые TopMatch применяет для выявления, предотвращения и сообщения о подозрительной деятельности.

1.3. Все пользователи обязаны соблюдать данную Политику. Нарушение может привести к закрытию учетной записи и сообщению соответствующих органов.

2. Определение терминов

2.1. Отмывание денег (AML): процесс скрытия незаконного происхождения средств путем их перемещения через легальные каналы.

2.2. Финансирование терроризма: предоставление или сбор средств в поддержку террористической деятельности.

2.3. Знай своего клиента (KYC): процедура идентификации и верификации личности пользователя.

2.4. Подозрительная деятельность: транзакции или поведение, которое может свидетельствовать об отмывании денег или финансировании терроризма.

3. Процедуры KYC (Know Your Customer)

3.1. Регистрация

3.1.1. При регистрации пользователь обязан предоставить точные личные данные: имя, фамилию, дату рождения, адрес, контактную информацию.

3.1.2. Предоставление ложных данных является нарушением Политики и приводит к закрытию учетной записи.

3.2. Верификация личности

3.2.1. TopMatch требует верификации личности для всех пользователей, желающих вывести средства или достигших определенного уровня активности.

3.2.2. Документы для верификации:

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение).
• Подтверждение адреса (коммунальный счет, выписка из банка не старше 3 месяцев).
• Селфи с документом (если необходимо).
• Подтверждение платежного метода (скриншот карты, выписка).

3.2.3. Верификация проводится в течение 24-72 часов после получения документов.

3.2.4. До завершения верификации вывод средств может быть ограничен.

3.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)

3.3.1. TopMatch применяет усиленную проверку для:

• Пользователей с высокими оборотами (более 50 000 грн в месяц).
• Пользователей с подозрительной активностью.
• Пользователей из стран высокого риска.
• Политически значимых лиц (PEP).

3.3.2. Усиленная проверка может включать запрос дополнительных документов, источников дохода, видеоверификацию.

4. Мониторинг транзакций

4.1. TopMatch осуществляет постоянный мониторинг всех финансовых транзакций для выявления подозрительной деятельности.

4.2. Признаки подозрительной деятельности включают:

• Необычно крупные депозиты или выводы.
• Частые депозиты и немедленный вывод без значительной игровой активности.
• Использование различных платежных методов для одного счета.
• Структурирование транзакций для избежания пороговых уровней отчетности.
• Депозиты и выводы из различных источников без логического объяснения.
• Использование третьих лиц для проведения транзакций.

4.3. При выявлении подозрительной деятельности TopMatch может:

• Приостановить учетную запись.
• Запросить дополнительную информацию и документы.
• Сообщить соответствующим органам.
• Закрыть учетную запись и удержать средства до выяснения обстоятельств.

5. Запрещенные действия

5.1. Пользователям запрещено:

• Использовать TopMatch для отмывания денег.
• Использовать средства незаконного происхождения.
• Проводить транзакции от имени третьих лиц.
• Использовать платежные методы, не принадлежащие пользователю.
• Структурировать транзакции для избежания обнаружения.

5.2. Нарушение этих запретов приводит к немедленному закрытию учетной записи и сообщению правоохранительных органов.

6. Возврат средств тем же методом

6.1. TopMatch требует, чтобы вывод средств осуществлялся тем же методом, что и депозит.

6.2. Это правило применяется для предотвращения использования платформы для перевода средств между различными платежными методами.

6.3. Если вывод тем же методом технически невозможен, пользователь должен обратиться в службу поддержки и пройти дополнительную проверку.

7. Требование минимального отыгрыша

7.1. Все депозиты должны быть отыграны минимум один раз (вейджер x1) перед выводом.

7.2. Это требование применяется для предотвращения использования платформы в качестве платежной системы для передачи средств.

7.3. В случае систематического нарушения этого требования учетная запись может быть закрыта.

8. Отчетность о подозрительной деятельности

8.1. TopMatch обязан сообщать о подозрительной деятельности соответствующим органам в соответствии с требованиями законодательства.

8.2. Отчет подается в Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао или других компетентных органов.

8.3. TopMatch не сообщает пользователю о подаче отчета, чтобы не препятствовать расследованию.

9. Хранение записей

9.1. TopMatch хранит записи о всех транзакциях и документах верификации в течение минимум 5 лет после закрытия учетной записи.

9.2. Эти записи могут быть предоставлены регулятору или правоохранительным органам по запросу.

10. Обучение персонала

10.1. TopMatch регулярно обучает сотрудников распознавать признаки отмывания денег и применять процедуры AML.

10.2. Все сотрудники, работающие с финансовыми операциями или верификацией, проходят специализированное обучение.

11. Обновление Политики

11.1. TopMatch регулярно пересматривает и обновляет данную Политику в соответствии с изменениями в законодательстве и лучшими практиками.

11.2. Пользователи уведомляются об существенных изменениях по электронной почте или через уведомления на сайте.